- Главная>
- Решения>
- Холдингам и корпорациям>
- «РЦК-Корпорация» — управление финансовыми средствами для холдингов и корпораций
«РЦК-Корпорация» — управление финансовыми средствами для холдингов и корпораций
Система «РЦК-Корпорация» востребована:
крупнейшими корпорациями РФ и СНГ; предприятиями с большими объемами экспортно-импортных операций; |
холдингами со сложной организационной и территориально-распределенной структурой; предприятиями с существенной долей государственной собственности. |
Ключевым условием успешного применения системы «РЦК-Корпорация» является обслуживание группы компаний как единой структуры, вне зависимости от количества входящих в нее подразделений (юридических лиц), открытых счетов и распределения этих счетов внутри различных банков.
Варианты использования системы «РЦК-Корпорация»:
типовой — стандартный набор функциональных возможностей для управления финансовыми средствами корпораций; индивидуальный — набор функциональных возможностей, сформированный по уникальным требованиям заказчика. |
расширенный — типовой набор функциональных возможностей и дополнительные сервисы по управлению финансовыми средствами, адаптированные в соответствии с требованиями заказчика; |
Основные функциональные возможности
В зависимости от спектра задач корпорации функционал системы «РЦК-Корпорация» условно разделяется на следующие блоки:
«Централизованное казначейство»
Функциональные возможности блока «Централизованное казначейство»:
мониторинг состояния и движения финансовых средств подразделений холдинга; контроль и акцепт платежей подразделений холдинга; формирование бюджетов; планирование и контроль лимитов подразделений корпорации; |
прямое управление счетами корпорации; работа с договорами; отчетность. |
Данный функционал позволяет казначейству корпорации оперативно получать и анализировать консолидированную информацию о состоянии финансовых средств на счетах всех дочерних и зависимых обществ, а также контролировать движение финансовых средств со стороны головной компании.
Функциональные возможности блока «Централизованное казначейство» позволяют корпорации улучшить качество финансового контроля и принятия управленческих решений.
«Управление ликвидностью»
Система «РЦК-Корпорация» позволяет быстро и эффективно регулировать финансовые потоки по холдингу в целом.
Основной функционал блока «Управление ликвидностью» позволяет казначейству холдинга оптимизировать и автоматизировать процесс внутригруппового финансирования.
При прямой интеграции с банками дополнительно к функционалу системы «РЦК-Корпорация», холдинг получает возможность использования банковских продуктов по управлению ликвидностью.
Функциональные возможности блока «Управление ликвидностью»:
внутригрупповые займы.
Дополнительные банковские продукты по управлению ликвидностью (доступны при прямой интеграции с банковскими системами):
материальный пулинг (возможность консолидации финансовых средств корпорации на едином счете и финансирования текущих операций подразделений корпорации с данного счета); виртуальный пулинг (возможность получения дополнительного процентного дохода за счет выполнения специальных условий по остаткам на счетах, входящих в пул, без необходимости физического перемещения средств); |
корпоративный овердрафт (возможность финансирования текущих операций по счетам подразделений корпорации за счет выделенного овердрафта); специализированные продукты привлечения (групповые остатки, овернайт и прочие срочные продукты). |
Используя функциональные возможности блока «Управление ликвидностью», казначейство получает возможность оптимизировать процесс управления финансовыми потоками холдинга, решать проблемы кассовых разрывов и эффективно использовать все имеющиеся финансовые средства на счетах дочерних и зависимых обществ.
«Планирование движения финансовых средств»
Функциональные возможности блока «Планирование движения финансовых средств»:
платежный календарь; |
работа с договорами, включая процедуру их утверждения, согласования и контроля по бюджету (и другим аналитикам). |
Данный функционал является инструментом оперативного прогнозирования, управления и контроля движения финансовых средств холдинга, а также средством, которое обеспечивает эффективный мониторинг процесса расчетов с покупателями, поставщиками и компаниями внутри холдинга.
Технология «МУЛЬТИБАНК»
В системе «РЦК-Корпорация» реализована концепция «Мультибанк», что позволяет в онлайн-режиме и в едином интерфейсе видеть полную картину финансового состояния холдинга, в том числе в случае обслуживания его подразделений в различных банках.
Целью данного решения является предоставление корпорации следующих основных возможностей:
отправлять из единого интерфейса (одного окна) в режиме онлайн платежные документы на исполнение в несколько банков; получать из нескольких банков в режиме онлайн оперативную информацию о состоянии направленных платежных документов; |
выполнять централизованный мониторинг движения денежных средств по счетам открытым в разных банках, путем запросов и получения выписки в режиме онлайн; отслеживать плановые и фактические остатки на счетах дочерних и зависимых обществ; формировать и отправлять запросы в банк на изменение банковских продуктов; |
Дополнительные возможности
заявочная схема финансирования и контроля за движением денежных средств ЦФО с настройкой маршрутов прохождения заявки; многоуровневое согласование и акцепт платежей; гибкая настройка прав пользователей системы в зависимости от спектра решаемых задач и их полномочий; настраиваемая система оповещений (включая смс и электронную почту); |
бюджетирование и формирование БДДС (лимиты, план поступлений, план/факт); централизованное ведение нормативно-справочной информации, включая импорт из внешних систем; индивидуальный дизайн; мультиязычность. |
Функциональная архитектура и интеграционные возможности
В основе платформы системы «РЦК-Корпорация» лежит мировой стандарт J2EE (Java 2 Enterprise Edition), позволяющий реализовывать современные производительные, масштабируемые и отказоустойчивые решения. Применение такой платформы предоставляет возможность использования системы «РЦК-Корпорация» на передовых серверах, таких как IBM WebSphere и Oracle WebLogic.
Платформа «РЦК-Корпорация» построена на базе трехзвенной архитектуры «Клиент — Сервер приложений — База данных».
За счет переноса выполнения бизнес-логики на сервер приложений высвобождаются вычислительные ресурсы сервера базы данных. Для еще большего повышения производительности и надежности предусмотрена возможность создания кластера серверов приложений. Для сокращения объёма трафика и нагрузки на БД, а также для повышения производительности и отзывчивости системы, используется многоуровневое кэширование как на сервере, так и на клиенте.
Между клиентом и сервером может быть установлен защищенный канал связи, что исключает несанкционированный доступ к конфиденциальной информации в процессе обмена. На всех уровнях широко используется электронная подпись по действующим государственным стандартам.
Сервер приложений поддерживает развитый мониторинг и протоколирование событий.
Также в системе «РЦК-Корпорация» существует возможность поддержки различных СУБД (Oracle, Firebird).
Для функционирования и выполнения сложных алгоритмических расчетов система «РЦК-Корпорация» использует большой объем данных. Внесение необходимых данных в систему «РЦК-Корпорация» может осуществляться при помощи большого набора инструментов взаимодействия с внешними системами:
учетные системы корпорации (1С, SAP, Галактика); АБС банка (напрямую или через интеграционную шину); системы ДБО Компании BSS и других производителей; внешние системы (AntiFraud-системы, хранилища данных); удостоверяющие центры; |
системы нормативно-справочной информации; взаимодействие со сторонними системами через MQ (включая Active MQ); встроенная поддержка HTTPS (RSA); взаимодействие с внешними казначейскими системами через шлюз. |
Выделенная подсистема обмена сообщениями позволяет быстро подключать новые типы внешних систем с различными протоколами взаимодействия.
Для получения подробной информации о системе «РЦК-Корпорация» и условиях ее приобретения обращайтесь в Управление продаж Компании BSS по тел.: +7 (495) 785-04-94, 785-04-99 или по e-mail: sale@bssys.com.